Geldkontoführung

Geldkonten, die wir unseren Geldkontoinhabern zur Verfügung stellen, sind von der Verwendung auf die Tätigkeiten eines Zentralverwahrers (Settlement, Asset Servicing, Verrechnung von Gebühren und Entgelten) eingeschränkt.

Wir führen Geldkonten für unsere Geldkontoinhaber in Euro und in einer Vielzahl von Fremdwährungen.

Wichtig zu wissen ist, dass jedem Depotinhaber der OeKB CSD mindestens ein Geldkonto in Euro zugeordnet ist. Dieses Geldkonto wird unter anderem dazu verwendet, den Rechnungsbetrag einzuziehen, der nach der monatlichen Rechnungslegung unserer Entgelte fällig wird.

Geldkonten, die wir unseren Geldkontoinhabern zur Verfügung stellen, sind von der Verwendung auf die Tätigkeiten eines Zentralverwahrers (Settlement, Asset Servicing, Verrechnung von Gebühren und Entgelten) eingeschränkt. Deshalb sind einige Besonderheiten für Geldkontoinhaber zu beachten.

Aufgrund dieser Einschränkung ist es uns leider nicht möglich, Guthaben auf Geldkonten über Nacht (overnight) von Geldkontoinhabern zu halten, mit folgenden zwei Ausnahmen:

1. Ein Sockelbetrag bis zu maximal 2.000,- Euro auf einem Euro-Geldkonto je Geldkontoinhaber. Von unseren Geldkontoinhabern wird diese Möglichkeit häufig genutzt für unsere Gebühren, die im Zuge der Rechnungslegung vom Geldkonto eingezogen werden. Das ermöglicht Ihnen den Rechnungsbetrag erst später auf das Geldkonto zu dotieren.
2. Ein Betrag auf Fremdwährungs-Geldkonten, der dafür dient, eine Zahlung aus einem Wertpapiergeschäft am Folgetag zu begleichen. Wir haben Verständnis dafür, dass Überweisungen von Fremdwährungen manchmal länger als einen T2S Opening Day (Betriebstag) dauern können. Gibt es ein Wertpapiergeschäft, das dem Guthaben auf dem Fremdwährungskonto zugrunde liegt, kann diese Ausnahme genutzt werden.

Darüber hinaus gehendes Guthaben wird vor Tagesende

• bei jedem EUR-Geldkonto automatisch abdisponiert. Es wird bei jedem unserer Geldkontoinhaber schon bei der Geldkontoeröffnung ein Abschöpfungsauftrag eingerichtet, der Guthaben auf ein Konto bei der Zentralbank überweist.   
• bei jedem Fremdwährungskonto manuell vom Geldkontoinhaber mittels Instruktion abdisponiert.

Geldkonten, die wir unseren Geldkontoinhabern zur Verfügung stellen, sind von der Verwendung auf die Tätigkeiten eines Zentralverwahrers (Settlement, Asset Servicing, Verrechnung von Gebühren und Entgelten) eingeschränkt. Deshalb ist es uns nicht erlaubt, Kredite oder Überziehungen auf den Geldkonten zu gewähren.

Wir bitten um Verständnis, dass Ihre Zahlungsaufträge daher nur ausgeführt werden, wenn Ihr Geldkonto ausreichend Guthaben aufweist.